1. TOP
  2. 投資初心者なら少額から!投資信託の魅力と始める前に知っておきたいその仕組み

投資初心者なら少額から!投資信託の魅力と始める前に知っておきたいその仕組み

 2017/05/01 お金を増やす
  37 Views

自分や家族のために投資にチャレンジしたいと思っていても、投資の知識もないしリスクがあることを考えたらなかなか挑戦できないでいるという人も多いのではないでしょうか。

そのような投資初心者にもおすすめな投資信託について、その仕組みや魅力など挑戦する前に知っておきたいさまざまなことを詳しくまとめます。

少額から始められる積立投資についてもご紹介します。

投資信託とは?その仕組みと初心者におすすめする理由

ⓒcassis

忙しい人や投資の知識があまりないという人向き

投資信託が初心者におすすめな理由の1つが、自分に変わって知識のあるプロに運用を任せることができるという点です。

このプロのことをファンドマネージャーと言います。

ファンドマネージャーが銘柄選びから売買まで行ってくれるため、資金を出すだけでいいということになるのです。

そもそも、投資に関して知識のない人が勉強しながら投資を行っていくのには、大きな労力がかかってきます。

また、勉強してから投資を始めようと思っていても、果たしてそれがいつになったらできるのか分からないということになりかねません。

また、毎日忙しい生活を送っている人が、情報を調べつつ1から自分の力で運用していくのには、時間的に無理があるでしょう。

投資信託が特に初心者におすすめできる理由には、投資信託ならではのこのような特徴が関係しているのです。

分散投資ができてリスク回避につながる

分散投資ができることも、投資信託の大きな強みと言えます。

あらかじめ投資する先を複数設定しておくのです。

分散投資は投資のリスクを減らすという効果が期待できます。

なぜなら、投資先を1つに絞って資金をつぎ込んでいた場合、その投資先に何か不測の事態が起こった時に大きなダメージを受ける可能性があるからです。

投資先を複数にしておくことは、1つのところへ集中して投資しそれが成功した時と比べると、利益が少なくなる場合もあります。

ただ、投資にかける資金のことが心配で、投資への挑戦によって大きな失敗をすることは避けたいという人にとっては、適した方法と言えます。

投資信託では、プロによって銘柄の組み合わせが行われていますので、1から自分で考えなくていいところもメリットといえます。

少額から始められるので挑戦するハードルが低い

投資信託による大きな失敗を避けたいという人にとって、もう1つ大きな魅力となるのが、投資信託なら少額から始めることができるという点です。

1万円から始められるものが多いですし、後ほど詳しくご紹介する積立投資に関しては、毎月、500円や1,000円から始められるものもあります。

リスクも伴う投資に対して少額から始められるということは、投資に挑戦するハードルを下げてくれることでしょう。

投資と言えば、資産がたっぷりある人がやっているというイメージを持っている方もいるかもしれません。

この少額から始めることのできる投資は、そんなイメージをくつがえすものといえます。

自分のペースや予算に合わせて無理なく挑戦できるのが、投資初心者にとって嬉しいポイントです。

将来のためにも!投資積立の魅力と知っておきたいこと

ⓒliza5450

積立という投資信託の購入法

投資信託の購入方法として初心者におすすめなのが積立です。

毎月、決まった金額を継続して投資することができる仕組みです。

先ほども少し触れましたが、何と言ってもこの積立という購入方法で魅力的なのは、毎月500円から投資に挑戦することができるという点です。

投資に挑戦すると言っても、毎月500円程度なら家計を圧迫することもありません。

何より、お昼のランチ代くらいで投資にチャレンジできるという手軽さが、投資初心者の関心を引き付けるのではないでしょうか。

投資に興味があるけれど、何から始めたらいいのか分からないという方には、特におすすめです。

また、投資による資産計画は長い目で考えていくことが大切です。

この投資積立は、始めたら自分のペースで無理なく投資を続けていくことができます。

積立で投資信託を買うメリット

積立で投資信託を購入することには、2つのメリットがあります。

まず1つは、毎月自動的に投資に決まった金額が回せるという点です。

これは忙しい人にとってはメリットです。

自動引き落としにしていれば忘れてしまうこともなく、コツコツと投資を続けることができます。

しかも、積立で購入するものが投資信託である場合には、その後の運用もプロ任せになるわけですので、手間をかけずに投資をすることができます。

もう1つは、リスクの低さです。

リスクが低い分、大きい金額を集中的に投資につぎ込む場合と違い、想定以上の利益を生み出すことは難しい面があります。

ただ、少額から始められる投資積立は高額の投資に比べて、失敗した時のダメージが少ないといえます。

投資にかけるお金の負担を大きくしたくない人にもおすすめ

この投資積立は、投資に興味はあるけれどその予算がないという方にもおすすめです。

特に、少額で長く続けていきたいという場合には、メリットがあります。

投資を短期間しか行わない場合と比べると、長期での投資は相場の上がり下がりに影響を受けにくいと考えられています。

仮に現時点で相場が下落してしまっていたとしても、長く持っている間に回復してくる可能性があります。

投資にかける資金がたくさんある場合でも、失敗してしまっては本末転倒です。

若いうちから少額でもコツコツ積み立てておくことは、投資のそのような特徴を考えるとメリットがあります。

投資に成功するポイントは、必ずしも高額投資にあるわけではないということも知っておきましょう。

投資信託に挑戦する時の注意点

@milatas

人気商品や金融機関に勧められたものを鵜呑みにし過ぎない

投資信託を始める時には注意点もあります。

まず、どのような商品を買うかということに頭を悩ませるのではないでしょうか。

その時に初心者が陥ってしまいがちなのが、人気ランキングに注目して人気が高いものから買っていくということや、金融機関に勧められたものをあまり検討もしないで買ってしまうということです。

人気のある商品の中には、「毎月分配型」というものが多くあります。

これは名称の通り、毎月分配金を受け取るものなのですが、安心感が得られる反面、元本に対する保証がなかったり、分配金を受け取る度に税金がかかってしまうなど、さまざまなデメリットがあります。

また、金融機関が勧めてきやすい投資信託の中には、販売手数料が高いものがある場合があります。

金融機関は、それで稼げるわけですから、積極的に買ってもらおうと勧めてくる場合があるのですね。

知識や経験がない場合の高額投資はリスクが高い

投資初心者の中には、少額から投資するのではなくまとまった金額を用意して一括投資しようと考える人もいるかもしれません。

少額投資は投資を始めるきっかけとしてはいいものかもしれませんが、購入する時期の選択をすることができないので、安く買ったり想定以上の収益を上げたりすることは難しいという面があります。

よって、投資に慣れてきたら物足りなさを感じる人も出てくる可能性があります。

ですが、投資するタイミングをつかむのは初心者ではなかなか難しいということも忘れてはならないでしょう。

投資家の多くがこのタイミングをつかむのに頭を悩ませています。

また、その投資が高額になればなるほど、一括投資した後の心配事は多くなっていくことが予想されます。

経験や知識が少ない段階での高額な一括投資は、リスクが高いということを把握しておきましょう。

投資の力をつけるためのポイント

投資信託は、プロに運用を任せられることが魅力の1つではありますが、あまりにもそれに頼り過ぎては、投資に関する能力をつけることはできません。

値動きの良し悪しをチェックするだけではなく、自分が投資しているものに関心を持ち、勉強していくことが大切です。

投資信託を購入してから、自分ではあまり何もしていないという場合には、まず運用状況をつかむところから始めていきましょう。

運用会社のレポートをきちんと読む習慣をつけるだけでも違ってきます。

もう1点大切なことは、目先の利益にばかり目を向けないということです。

投資信託をしていると、利益を得ることを目的に「一気に売った方がいいのではないか」と感じる状況になることもあるでしょう。

ただ、投資信託は買う時だけではなく、売るタイミングをつかむのも難しいといわれています。

一気売りはなるべく避けると共に、バランスを考えながら少しずつ調整していくといいでしょう。

資産の組み合わせであるポートフェリオのバランスを整えることを、専門用語で「リバランス」と言います。

継続した投資を行う場合には、このリバランスを定期的に行うことがポイントです。

まとめ

投資が初めての人だと、投資に関して分からないことが多く、リスクも気になってしまうことでしょう。

ご紹介した投資信託は、運用を自身で行わなくてもいいという点が初心者にとって大きな魅力です。

しかも、積立という購入方法を選ぶことで、少額から挑戦できることも投資へのハードルを下げてくれるでしょう。

そうして少しずつ自分のペースで続けていくことが、中長期的な資産計画においては重要です。

できることから無理のない範囲で挑戦してみてはいかがでしょうか。

 

ライター紹介 ライター一覧

minicharo

minicharo

学習塾講師として10年勤めたのち、文系科目を主に指導してきた知識を活かして、もともと興味を抱いていたライターとしてのキャリアをスタートさせました。
幅広い分野の文章作成に取り組みつつ、ライターとしての技術を上げるために日々励んでおります。

関連記事

  • 【FX】初心者でも失敗しない!売り買いタイミングのコツとは?

  • 初心者必見!はじめての株式投資!たった一人ではじめる勉強法とは?

  • 【1年で100万貯める方法!】今日からできる上手なお金の貯め方

  • 【はじめてでも貯まる!】2016年夏の定期預金ランキング

  • 【お小遣い稼ぎ】乗らない時だけ!自動車貸出のすすめ

  • 【必ずお金を増やす方法!】ノーリスクで安全なお金の増やし方